AML-Policy | Coolzino Casino

ANTI-WITWASBELEID (AML)

ONZE VISIE OP VEILIGHEID

Coolzino beschikt over uitgebreide expertise in het beveiligen van online kansspelen tegen crimineel misbruik. Wij hanteren strikte procedures voor fraudebestrijding en het voorkomen van het witwassen van geld (Anti-Money Laundering – AML). Ons personeel wordt continu getraind in het herkennen van verdachte transactiepatronen en het naleven van relevante wetgeving.

BESTRIJDING VAN WITWASSEN EN TRANSACTIEFRAUDE

Online kansspelen kunnen doelwit zijn van criminele activiteiten vanwege de snelheid van transacties. Ons beleid is er specifiek op gericht deze risico’s te minimaliseren.

Onze medewerkers monitoren continu op de volgende indicatoren:

Afwijkende gokpatronen of ongebruikelijk speelgedrag.
Verdachte stortings- en opnamepatronen (frequentie en omvang).
Onregelmatigheden in creditcardgegevens.
Identiteitsdiefstal of problemen bij de verificatie van de klant.
Het gebruik van meerdere accounts of gekoppelde profielen.

Elke verdenking van witwassen wordt intern gerapporteerd aan de Money Laundering Reporting Officer (MLRO). Volgens de wet mogen wij de klant niet informeren over dergelijke interne onderzoeken (“anti-tipping off” regel).

‘KNOW YOUR CUSTOMER’ (KYC) BELEID

Wij passen een strikt KYC-beleid toe om de identiteit van onze gebruikers te verifiëren. Tijdens de registratie wordt u geïnformeerd dat wij online verificatietools gebruiken. Indien nodig kunnen wij om aanvullende documentatie vragen (zoals een identiteitsbewijs en bewijs van woonadres).

Verscherpt Cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence): In specifieke gevallen is een eenvoudige online controle niet voldoende. Wij voeren handmatige controles en een uitgebreide verificatie uit bij:

Opnames van meer dan €3.000 in een enkele transactie.
Totale opnames die de €9.000 overschrijden binnen een periode van 90 dagen.
Klanten die zijn geïdentificeerd als politiek prominente personen (PEP) of een hoog risicoprofiel hebben.

Daarnaast hanteren wij een limiet van maximaal 3 opnames per dag met een gezamenlijk maximum van €9.000 per 24 uur. Wij accepteren geen contant geld, wat het risico op vals geld volledig uitsluit.

BEVEILIGING EN MONITORING

Veiligheid van data en communicatie is onze prioriteit. Wij nemen de volgende maatregelen:

Encryptie: Wij hanteren het principe “versleutel alles wat versleuteld kan worden”. Alle klantgegevens worden veilig opgeslagen en zijn beschermd tegen ongeautoriseerde toegang.
Transactiecontrole: Alle accountgeschiedenissen worden regelmatig gecontroleerd op indicatoren van fraude of sociale onverantwoordelijkheid.
Blokkering: Coolzino behoudt zich het recht voor om transacties te vertragen of te weigeren en accounts op te schorten als er een vermoeden is van schending van AML-wetgeving of internationale sancties.

RELATIE MET REGULATOREN EN TRANSPARANTIE

Coolzino werkt nauw samen met toezichthouders en sportbonden om zaken als matchfixing en verdachte weddenschappen aan te pakken. Onze Algemene Voorwaarden bevatten specifieke bepalingen over frauduleuze activiteiten en de stappen die wij ondernemen bij misbruik.

Indien ernstige criminele activiteiten worden vastgesteld, zullen wij de relevante autoriteiten informeren zonder de betrokken partijen hiervan op de hoogte te stellen, om lopende onderzoeken niet te hinderen.